洗錢案例（二）
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發布日期：2020-08-26 08:44:31
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洗錢案例（二）
案例二：網購信用卡洗錢案
基本案情：
2012年5月文某通過QQ發布大量提供轉賬服務的廣告：有辦法從銀行卡中套現，收取費用。同年的5月3日，網名“小李”的西安人與文某聯系，手頭一張農行卡內有38萬元，想請文某設法將卡中的錢套現。
“小李”當即與文某敲定這筆生意：若能將卡中的錢套現，事成后五五分成。隨后，文某著手準備套現，短短一周內他從網上花錢買到19張銀行卡及卡主辦理支付寶的身份證信息。所買到的卡背面，都寫有持卡人（卡主）姓名和密碼，為測試卡的真偽，他特意將自己銀行卡內存款分成20元、30元不等，轉到每張卡內，均成功。隨后成功幫小李套現成功。案發后檢察院對文某以洗錢罪提起公訴。
本案中文某洗錢的方式較為簡單，但文某可輕易在網上買到19張銀行卡和卡主支付寶的身份證信息，表明銀行卡、身份信息管理存在漏洞，催生了洗錢、詐騙、盜竊等灰色的產業鏈。不法分子主要通過以下幾種方式獲得他人銀行卡：一是從持卡人手中收購閑置不用的銀行卡；二是購買遺失或被盜的個人信息，去辦理銀行卡倒賣；三是通過銀行“內部關系”，滿足客戶“指定開戶人”等特殊要求。
案件警示：
1、網購信用卡洗錢是洗錢方式中比較簡單的一種手段、同時也是較為危險的手段，網上大量售賣以他人名義開通的信用卡的行為，本身即屬于違法行為，在網上大量購買該種信用卡，并事后大量轉入轉出資金，很容易被認定為洗錢罪；
2、手中閑置銀行卡應當盡早銷毀，不要隨意出借、出售自己的銀行卡給他人。本案中文某可以輕易的從網站購買到大量銀行卡，與民眾對于自己的銀行卡管理的疏忽存在較大關系；
3、以自己的身份信息開通的銀行卡遺失、被盜的，應當及時掛失、注銷，以免被他人用于非法活動。
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